Politica KYC e AML

In pratica, KYC presso Senvestium significa che raccogliamo e confermiamo una piccola serie di informazioni di base su di te: il tuo nome legale completo, la tua data di nascita, il tuo paese di residenza, i tuoi dati di contatto e il metodo di pagamento che intendi utilizzare. Confrontiamo i dati che hai inserito nel modulo di iscrizione con i dati mostrati nei documenti che carichi.

Quello che non facciamo

Non ti chiediamo la tua password di online banking, il tuo PIN completo della carta, o l'accesso remoto al tuo dispositivo. Nessun membro del nostro team chiederà mai quelle informazioni. Qualsiasi messaggio che lo fa non proviene da noi e dovrebbe essere segnalato tramite il modulo di segnalazione abusi.

I controlli AML sono più ampi di un semplice controllo di identità una tantum. Coprono la classificazione del rischio dei nuovi conti, lo screening delle sanzioni e delle persone politicamente esposte, i limiti sui modelli di finanziamento insoliti, la conservazione dei registri, l'escalation interna delle attività sospette e, dove la legge applicabile lo richiede, la segnalazione all'autorità competente.

Quando le regole AML e un'istruzione del cliente sono in conflitto, le regole AML hanno priorità. Questo può significare una transazione ritardata, una richiesta di documenti aggiuntivi, o un conto ristretto fino alla risoluzione della questione.

1. 01

   Obbligo legale

   I servizi che detengono o trasmettono fondi dei clienti sono generalmente tenuti a identificare i loro clienti prima di fornire il servizio. Questo non è facoltativo e si applica a ogni conto senza eccezione.

2. 02

   Proteggere i tuoi soldi

   La verifica collega un conto a un proprietario identificabile. Rende il takeover dell'account molto più difficile, e significa che i prelievi possono essere inviati solo a un metodo di pagamento provato di appartenere a te.

3. 03

   Mantenere la piattaforma pulita

   Lo screening mantiene le parti sanzionate e le attività di società fittizie anonime fuori dalla piattaforma, il che protegge ogni altro cliente che la utilizza.

4. 04

   Pagamenti più rapidi in seguito

   Un account verificato in anticipo non deve fermarsi per controlli al momento del prelievo, che è quando i ritardi sono meno graditi.

1. Documento di identità

Un documento emesso dal governo che mostra la tua fotografia, nome completo, data di nascita, numero del documento e data di scadenza. I tipi comunemente accettati sono un passaporto, una carta d'identità nazionale o una patente di guida dove è emessa come documento d'identità fotografico. Il documento deve essere valido e non scaduto.

2. Prova di indirizzo

Un documento recente, solitamente emesso negli ultimi mesi, che mostra il tuo nome e il tuo indirizzo residenziale come appare sul tuo account. Esempi tipici sono una dichiarazione di utilità, un estratto conto bancario o della carta, un avviso fiscale locale o municipale, o una lettera ufficiale da un'autorità pubblica. Le caselle postali e gli indirizzi appartenenti a qualcun altro non sono accettati.

3. Prova del metodo di pagamento

Evidenza che lo strumento di finanziamento ti appartiene. Per una carta, normalmente si tratta di un'immagine della carta che mostra il tuo nome, i primi sei e gli ultimi quattro numeri e la data di scadenza, con le cifre rimanenti e il codice di sicurezza coperti. Per un trasferimento da un conto bancario, si tratta di un estratto conto o di una conferma a tuo nome che mostra l'identificativo del conto. Per un portafoglio elettronico, uno screenshot del profilo dell'account che mostra il tuo nome e l'identificativo dell'account.

Formati e dimensione del file

I limiti di caricamento, i tipi di file accettati e eventuali richieste di documenti aggiuntivi sono visualizzati nell'area di verifica del tuo account. I documenti in una lingua diversa dalla lingua dell'account potrebbero richiedere una traduzione; il team di conformità ti dirà se questo si applica.

1. 01

   Registrati

   Crea l'account con il tuo nome legale reale, data di nascita, paese di residenza, email e numero di telefono. I dettagli che non corrispondono ai tuoi documenti sono la causa più comune di ritardo.

2. 02

   Conferma i dettagli di contatto

   Conferma il tuo indirizzo email e, dove richiesto, il tuo numero di telefono. Questo prova che i canali di contatto ti appartengono.

3. 03

   Carica il tuo documento di identità

   Carica le pagine che riportano la tua fotografia e i tuoi dati personali. Alcuni controlli includono un breve passaggio di liveness o di selfie per confermare che il documento appartiene alla persona che lo tiene.

4. 04

   Carica la prova di indirizzo

   Carica un documento recente qualificante a tuo nome all'indirizzo in archivio.

5. 05

   Conferma il metodo di pagamento

   Fornisci prova dello strumento che utilizzerai per finanziare e ricevere prelievi.

6. 06

   Screening e revisione

   Il nostro team di conformità esamina il fascicolo, esegue lo screening delle sanzioni e dei rischi richiesto, e approva l'account o richiede una correzione.

7. 07

   Conferma

   Riceverai una notifica una volta che lo stato dell'account cambia. Lo stato attuale è sempre visibile nell'area di verifica del tuo account.

I tempi di revisione dipendono dal volume, dalla qualità dei caricamenti e dal fatto che sia avviato uno screening aggiuntivo. La finestra di elaborazione applicabile al tuo account, insieme allo stato attuale di ogni documento, è mostrata nell'area del tuo account — quella cifra pubblicata è quella su cui fare affidamento, non una cifra citata altrove.

• I caricamenti chiari, completi e non modificati vengono esaminati più velocemente.
• Le richieste inviate al di fuori dell'orario lavorativo sono messe in coda per il prossimo giorno lavorativo.
• La revisione potenziata, ove richiesta, aggiunge tempo e ti viene comunicata.

Se una decisione non ti è chiara, contatta l'assistenza e chiedi il motivo. Ove la legge ce lo consenta, forniremo spiegazioni.

Cosa viene monitorato

Modelli di finanziamento e prelievo, cambiamenti dello strumento di pagamento, cambiamenti del paese o dei dati di contatto, attività che non corrispondono al profilo fornito alla registrazione, e qualsiasi attività segnalata dai nostri strumenti di screening.

Cosa può accadere di conseguenza

• Una richiesta di documenti aggiornati o di una spiegazione sulla fonte dei fondi.
• Un blocco temporaneo di una transazione specifica mentre è sottoposta a revisione.
• Adeguamento dei limiti pubblicati nel tuo account.
• Restrizione o chiusura dell'account ove richiesto dalla legge.

Registrazioni

I dati di identificazione e i registri delle transazioni sono conservati per il periodo richiesto dalla legge applicabile dopo la fine della relazione, e sono gestiti in conformità alla nostra Informativa sulla Privacy. In determinate circostanze la legge ci impedisce di comunicare a un cliente che una segnalazione è stata effettuata.

• Fornire informazioni accurate, aggiornate e complete, e mantenerle aggiornate.
• Utilizzare solo i tuoi fondi e i tuoi strumenti di pagamento — mai quelli di qualcun altro.
• Mantenere un unico account e mantenere private le tue credenziali.
• Rispondere alle richieste di documenti entro il termine indicato nella richiesta.
• Comunicarci tempestivamente se cambi paese di residenza, nome legale o metodo di pagamento.
• Segnalarci immediatamente qualsiasi tentativo di accesso non autorizzato al tuo account.

La presentazione di documenti falsificati o alterati è una questione grave. Comporta la chiusura dell'account e, ove la legge applicabile lo richieda, la notifica all'autorità competente.

Licenze e informazioni normative